1.首先要確認這家保險公司的英文全名，如果只有中文翻譯名或是英文簡稱是無法獲得100%正確之查證結果的，同時必須要檢視該境外保險公司正式要保文件上面的公司英文全名是否與向您推薦該境外保單的業務人員所提供的資料是相吻合的。2.要確認該家保險公司是隸屬於哪一個國家或是哪一個州政府所管轄。再透過該國家或是該州政府之保險監理單位之官方網站來查證是否存在。3.詢問該家保險公司是否為股票上市公司，如果是股票上市公司則必須要尋問其股票代號並詢問其股票上市於哪個股票市場。待確認其股票代號與在哪個股票市場上市之後，可以進入該股票市場的官方網站查詢其股票代號與公司全名等資料，必須要查證所有資料確實是正確且與業務人員所提供的資料是相吻合的。4.如果是股票上市公司還可以透過其他國際各大財經網站或是入口網站等輸入其股票代號或是公司的英文全名進行再三的確認與查證。 例如：MSN、YAHOO、GOOGLE、...等網站。
二、公司是否安全穩健？(不該以總公司或母集團的資料與背景來當作是分公司或是子公司的資料與背景來訴求而應該以實際核發保單之公司的條件來評論)
1.公司成立於西元幾年？(歷史少於50年之公司暫時不予考慮)。2.公司之資產為幾億美元？(資產低於50億美元之公司暫時不予考慮)。3.公司之責任準備金為幾億美元？(至少須為資產的9成左右或以上)。4.公司之有效壽險總保額為幾億美元？5.公司資產之投資分配比例各為何？6.資產負債狀況？7.評鑑公司之評鑑等級？
建議：為了避免老王賣瓜自賣自誇或是同業相忌所延伸之攻擊、抹黑、中傷等非正確又不客觀的評論，最好直接透過享譽於國際間之具專業性、公正性、獨立性且歷史悠久之各大評鑑公司或機構來查證。例如：Standard & Poor's、A.M.Best、Ward、...等。板主建議至少具有B或B-級以上的評鑑等級。
三、代理人資格？
1.須確認向您推薦該境外保單之業務人員是否已經正式取得該保險公司直接授權之代理人資格？(須由保險公司之總公司直接授權予個人之代理人合約)。2.須確認其代理人資格是否仍然有效？3.查詢其代理人號碼Agent Number。4.檢視其代理人識別證。5.可以直接向該保險公司的業務部門或是客服部門查證代理人資料是否屬實。6.所有要保文件上面所簽署的代理人姓名及代理人號碼與向您推薦該境外保單之業務人員之資料是否相符合。7.您必須要親眼見到向您推薦該境外保單之業務人員親自在要保文件上的代理人簽名欄位親筆簽署其代理人英文簽名與其代理人號碼。
四、簽署地是否為該境外保險公司所授權核准之國家或地區？
1.並非所有的境外保單都可以像美西人壽一樣在台灣簽署。2.中國的保單，例如AXA 或是AIA...等，必須要出境台灣入境中國境內簽署要保文件方屬有效合約。3.美國的保單，例如AIG、ING...等，必須要出境台灣入境美國境內且必須要在該公司正式授權且合格之保險代理人面前一同 簽署要保文件方屬有效合約。(AIG可以在夏威夷簽署但不可在關島簽署)
五、計價貨幣？建議以美金為首選。
六、保費？
境外保單之繳費通常以信用卡授權書、美金匯票或美金支票、電匯方式居多，不收現金，更不收台幣。在繳費當下請務必向保險從業人員索取保費的收據，並且檢視保費收據上面的日期與金額是否吻合。信用卡授權書：信用卡授權書必須要是該保險公司制式的表格，左上方會有其公司的LOGO與公司全名，左下方會有表格文件編號。美金匯票或美金支票：必須要將受款人指定為該保險公司，須填寫該保險公司之英文全名。電匯：電匯保費之前，請先進入該保險公司之官方網站下載查詢其電匯帳號，或是與該保險公司的會計部門聯繫以確認正確的電匯帳號。當保險公司收到保費且入帳之後，便會寄發正式收據給您，您應該要檢視繳費金額、入帳日期與保單號碼等資料是否吻合，如果有任何錯誤的地方請立即與該保險公司之會計部門聯絡處理更正事宜。
七、保單？
請檢視保單內容是否與該保險從業人員所解說的內容是相吻合的，並且檢視保單內頁要保書影本部份與當初填寫的內容與簽名字跡是否有被修改過，尤其是關於非醫療問題與醫療問題的誠實告知事項。
八、售後服務？
請務必重視下面兩大問題。
1.華語系統。2.經驗值。
九、理賠？
請事先清楚知道理賠的申請需要準備哪些資料或注意哪些事項，並且務必告知家人，切忌自己偷偷買保險卻不告知家人(這樣就不會有人去申請理賠了)，也請妥善保管您的保單正本。
理賠之前最重要的其實是投保時的誠實告知，如果在投保之初即已經做到確實的誠實告知，理賠就不會有問題了。最後就是一定要維持保單的有效，就是請記得續繳保費。
十、保險從業人員之專業？
保險從業人員如果無法對其公司、商品、…等做深入的解說與分析，建議暫時先保持觀望的態度。
